مكتب النقد الاجنبى بل

سياسة مكافحة غسل األموال تم تصميم مكتب مكافحة غسل األموال في مدينة متروبوليتان لمكافحة غسل األموال من خالل الوفاء بالتزامات التشريعات األوغندية والدولية المتعلقة بمكافحة غسل األموال بما في ذلك الحاجة إلى وجود أنظمة وضوابط كافية للتخفيف من مخاطر استخدام الشركة) لتسهيل الجريمة المالية. وتحدد سياسة مكافحة غسل األموال المعايير الدنيا التي يجب االلتزام بها. إنترودكتيون تلتزم متروبوليتان فوركس مكتب لأعلى معايير مكافحة غسيل الأموال (مكافحة غسل الأموال) والكونتر تمويل الإرهاب (كفت)، ويتطلب من الإدارة والموظفين على الالتزام بهذه المعايير وذلك لمنع استخدام منتجاتها وخدماتها لأي أموال وغسل الأموال. يدرس مكتب متروبوليتان فوركس مكتبه استراتيجياته وأهدافه المتعلقة بمكافحة غسل األموال على أساس مستمر ويحافظ على سياسة فعالة لمكافحة غسل األموال تعكس أفضل ممارساته كمزود للخدمات المالية المحلية. يتضمن برنامج متروبوليتان فوريكس بوريو مكافحة غسل الأموال وسياسات قبول العملاء المناسبة، بما في ذلك تحديد هوية أصحاب المصلحة الحقيقيين، والالتزام بجميع المتطلبات القانونية والتنظيمية التي تفرضها الحكومة وهيئاتها التنظيمية. ويعرف غسل الأموال بأنه العملية التي تكون فيها هوية عائدات الجريمة مقنعة بحيث تعطي مظهر دخل مشروع. ويستهدف المجرمون على وجه التحديد شركات الخدمات المالية أو الشركات أو المؤسسات التي يحاولون من خلالها غسل العائدات الإجرامية دون معرفة أو شكوك الشركات. أو عملية إيتسركوس التي يحاول فيها المجرمون إخفاء الأصل الحقيقي وملكية عائدات نشاطهم الإجرامي، مما يسمح لهم بالحفاظ على السيطرة على العائدات وفي نهاية المطاف إثبات غطاء مشروع لمصدر دخلهم أو يمكن أيضا الإشارة إلى كما هو الحال بالنسبة ل مونياردكو في عملية غسل الأموال، يتم الحصول على المال الحصول عليها بشكل غير قانوني ظهور من مصدر شرعي مكافحة غسل الأموال يشير إلى الضوابط المطلوبة من المؤسسات المالية وغيرها من الكيانات الخاضعة للرقابة لمنع وكشف والإبلاغ عن أنشطة غسيل الأموال. ويمكن أيضا أن يشار إليها باسم لدكوكلانينغ من مونيرقو في عملية غسل الأموال، يتم الحصول على المال الحصول عليها بشكل غير قانوني ظهور أنها نشأت من مصدر مشروع بيان السياسة وتدعم الشركة مكافحة غسل الأموال والإرهاب من خلال اعتماد هذه السياسة الامتثال لمكافحة غسل الأموال لمنع تستخدم الخدمات المالية لشركة أجنترسكوس لتعزيز هذا النشاط الإجرامي. التعاون مع جميع السلطات، إلى الحد الذي تسمح به القوانين المعمول بها، لمساعدتها في جهودها الرامية إلى منع أو مكافحة غسل الأموال، وتمويل انتشار الإرهاب. وسوف تلتزم الشركة تماما بكل من نية ورسالة جميع القوانين واللوائح المتعلقة بمكافحة غسل الأموال ومنع تمويل الإرهاب والعقوبات الاقتصادية سوف وكيل تدريب موظفيها على الامتثال لهذه القوانين واللوائح. يجب على كل موظف في الشركة التي تجري أو تشارك في عملية خدمة المال (مسب) فهم محتويات هذه الوثيقة والامتثال لها. سيتم االحتفاظ بنسخة من سياسة االمتثال ملكافحة غسل األموال في كل موقع يتم فيه إجراء خدمات األموال في مكان يمكن لجميع الموظفين الذين يقومون بمعاملات مسب وبنك الفوركس الوصول إليها. الحفاظ على جميع كوستومترانزاكتيونس السجلات ذات الصلة لمدة 10 سنوات على الأقل أو لفترة أطول إذا كان القانون في البلاد يتطلب ذلك. مسؤوليات مسؤوليات االمتثال تشمل مسؤوليات االمتثال: ضمان االمتثال المستمر للوائح الدولة ومكافحة غسل األموال الخاصة. تنفيذ ومراجعة وتحديث سياسة الالتزام بمكافحة غسل الأموال عند الضرورة نتيجة للتغييرات في القوانين والأنظمة والتأكد من أن جميع الموظفين المعنيين ينصحون بهذه التغييرات. ضمان تدريب جميع الموظفين على متطلبات الامتثال أملكيك قبل إجراء مسب ومعاملات الفوركس. ضمان إجراء التدريب المستمر لمكافحة غسل األموال بطريقة فعالة لجميع الموظفين المناسبين. ضمان توثيق جميع التدريبات، بما في ذلك تاريخ التدريب واسم المدرب والموضوعات التي تمت مناقشتها. رصد الامتثال يوما بعد يوم للقوانين واللوائح ذات الصلة. ضمان حفظ السجلات بدقة والإبلاغ كما هو مكلف من قبل الشركة والأنظمة المحددة للدولة. التأكد من أن سياسة االمتثال ملكافحة غسل األموال تخضع لمراجعات دورية مستقلة. التعاون مع موظفي إنفاذ القانون وموظفي خدمة المال على مراجعات مكافحة غسل الأموال ومراجعة الحسابات والتحقيقات. متطلبات تدریب الموظفین یتبع مکتب فوركس فوركس بوريو عملیة توظیف صارمة، جزء منھ کأداة لفھم أي علاقة بین الموظفین المحتملین مع أي نوع من الأنشطة القانونیة. ضمن برنامجنا التعريفي، والذي يتكون من عدد من الدورات التدريبية المكثفة والتدريب العملي، متروبوليتان فوركس مكتب تدرب المجندين حديثا في مبادئ ومنهجيات وسياسات وإجراءات أملكيك. التدريب على سياسة وإجراءات أملكيك هو إجراء مستمر في مكتب متروبوليتان فوركس، مع توفير التدريب لتجديد المعلومات لجميع موظفيها كل شهر كحد أدنى. يجب تقديم التدريب لجميع الموظفين (الجدد والحاليين) قبل إجراء معاملات مسبفوريكس، ويجب أن يتضمن كحد أدنى ما يلي: مراجعة جميع المتطلبات في برنامج الامتثال لمكافحة غسل الأموال التحقق من هوية العميل جميع متطلبات معالجة المعاملات ذات الصلة تحديد النشاط المشبوه والمعاملات المنظمة متطلبات الإبلاغ المتعلقة بجميع المعاملات متطلبات حفظ السجلات سيتم توفير تدريب منتظم لجميع الموظفين على أساس، ولكن ليس على سبيل الحصر، التغييرات في اللوائح الحكومية، وتدريب واختبار الموظفين للتأكد من أنها متوافقة مع المتطلبات العامة لبرنامج الامتثال. سيتم توثيق جميع التدريبات والاحتفاظ بها في ملفات موظفي الموظفين، وملفات مكافحة غسل الأموال الأخرى ذات الصلة، أو مع سجل التدريب في قسم التدريبات قسم من الموارد التدريب الامتثال وسيحصل الموظف أيضا تدريب إضافي لمكافحة غسل الأموال في حالة وجود مشكلة في الأداء تتعلق حادث مكافحة غسل الأموال. تعرف على عميلك (كيك) عملية واحدة من الطرق الأكثر فعالية لحماية الأعمال التجارية من أن تصبح ضحية للجرائم المالية يبدأ مع تأكيد هوية العملاء ومعرفة الذين يتم إجراء المعاملات سيرفيسيفوركس المال. لتجنب معالجة المعاملات التي قد تعرض الشركة للخطر، ستقوم الشركة بتنفيذ عملية لسكوهنو عميلك (كيك) رديقو التي تشمل، ولكن لا تقتصر على: طلب وتوثيق معلومات العملاء المطلوبة قبل معالجة المعاملات. يجب أن يتضمن: نوع الهوية، ورقم الهوية، وتفاصيل العميل، وحيثما كان ذلك ممكنا الاتصال وتأكيد جينوينيتي قبل تنفيذ الدفع. فقط قبول هوية صالحة صادرة مع صورة، حيثما كان ذلك ممكنا مثل رخصة دريفرزكوس وجواز السفر وبطاقة الهوية الوطنية التي تحتوي على اسم العميل والعنوان والصورة ضمان دقة البيانات المسجلة. مراقبة نشاط معاملة العملاء التحقق من هوية الصورة (الصورة مطلوبة) يجب أن يكون رقم تعريف الصورة صادرا عن هيئة إصدار شرعية. يجب أن يتطابق اسم العميل وشبهه مع المعلومات والصورة على بطاقة هوية الصورة. إذا كان العميل ليس مقيما في أوغاندا، يجب عليها تقديم جواز سفر أو وثيقة رسمية أخرى تثبت الجنسية أو الإقامة وموظف مكتب النقد الأجنبي في العاصمة يجب أن تحاول الاتصال بالجهة المصدرة لتأكيد صحة الهوية. لن تقبل الشركة أي شكل من أشكال الهوية التي انتهت صلاحيتها أو يبدو أنها تغيرت أو ملفقة. أشكال مقبولة من هوية العميل (ولكن قد لا تقتصر على :) جواز سفر الناخبين معرف رخصة القيادة الوطنية معرف وثيقة سفر مع صورة الشرق الأفارقة فقط. بطاقة مالية صادرة في أوغندا هوية اللاجئين الصادرة في أوغندا كاش بورشاسيزالي أوف فوريكس ترانزاكتيونس يجب أن يتم تجميع عدة عقود شراء نقدية من الفوركس من قبل الشخص نفسه في يوم عمل واحد، أو إضافتها معا، ومعاملتها كمشتريات واحدة، حتى لو تم شراؤها أو بيعها في مختلف مرات خلال النهار. كلما اشترى العميل المستهلك نفسه أو قام ببيع 5000 أو أكثر في النقد الاجنبى، باستخدام النقد، في نفس اليوم، يجب عليك الحصول على وتسجيل المعلومات التالية معاملة المستهلك على الصفقة النقدية الكبيرة قبل الانتهاء من المعاملات (ق): الاسم والفعليالمواقع عنوان الموقع من اسم وعنوان شراء المستهلك أو بيعه 61472 التاريخ الذي قام المشتري بشراءه هو الفوركس. أوكوباشيونجوب شراء المستهلك أو بيع. تاريخ ميلاد الشخص الذي يشتري أو يبيع. نوع بطاقة هوية سارية المفعول صادرة الهوية (أي رخصة القيادة) ورقم الهوية. المبلغ الإجمالي لجميع الأموال التي تم شراؤها من قبل المستهلك. يجب الحصول على جميع المعلومات من العميل وتوثيقها قبل معالجة المعاملة على نظام المعاملات المالية والعملات الأجنبية. مجموع المبالغ أكثر من 10،000 مبلغ أكثر من 10،000 يتطلب أيضا أن تكون نسبة النقر إلى الظهور للتمويل لمكافحة الإرهاب مسجلة في e. فيلد على fia. co. ug يجب أيضا تسجيل المعلومات في سجل معاملات النظام النقدي كما هو مفصل أعلاه. المعالجة إرسال المعاملات قبل معالجة أي تحويل الأموال إرسال المعاملات، يجب على موظف الشركة: تأكيد العميل الانتهاء من جميع الأقسام اللازمة الأمامي والخلفي من تحويل الأموال إرسال نموذج. تأكد من توقيع العميل على تحويل الأموال إرسال النموذج. تماما ودقيقة إدخال جميع المعلومات المطلوبة العملاء في نظام تحويل الأموال. ويجوز للوكيل أن يطلب من العميل تقديم معلومات تعريف إضافية قبل إكمال أي معاملة خدمات مالية وفقا لنوع المعاملة أو المبلغ أو الظروف المحيطة بها. التأكد من معلومات هوية العميل: قبل معالجة أي تحويل الأموال إرسال المعاملات، يجب على موظف الشركة: تأكيد العميل يستخدم هوية صالحة صادرة مع صورة. تأكد من أن اسم العميل المستخدم في النموذج يطابق الاسم الموجود على الرقم التعريفي للمستهلك. تأكد من أن توقيع العميل المستخدم في النموذج يطابق الاسم الموجود على الرقم التعريفي للمستهلك. تسجيل معلومات معرف العميل المناسبة: يرجى الرجوع إلى معرف العميل المتطلبات المنشورة على عدادات أعمال خدمة المال. تأكد من توثيق جميع التفاصيل الضرورية بشكل جيد. إذا رفض العميل تقديم أي معلومات مطلوبة، فإن الشركة لا تستطيع معالجة المعاملة. معالجة تحويل الأموال تلقي المعاملات قبل إجراء أي تحويل نقدي يتلقى المعاملة، فإن موظف الشركة سوف: تأكيد العميل الانتهاء من جميع الأقسام اللازمة، الأمامي والخلفي من نموذج تلقي الأموال. التأكد من توقيع العميل على نموذج تلقي الأموال بشكل كامل ودقيق إدخال جميع معلومات العملاء المطلوبة في نظام تحويل الأموال بغض النظر عن المبلغ، يجب التأكد من صحة الهوية في متناول ممكن يجب على موظفي الشركة تتطلب من العملاء لتقديم معلومات تحديد الهوية الشخصية قبل الانتهاء أي خدمة المال يتلقى الصفقة. يرجى الرجوع إلى متطلبات العميل معرف نشر على مونيغرام، صريحة و ويسترن يونيون عداد. إذا رفض أحد العملاء تقديم أي معلومات مطلوبة لا تقوم شركة إدجنتكومباني بمعالجة المعاملة. صيانة السجلات كعامل، يجب عليك حماية المعلومات الشخصية غير العامة. يمكنك فقط طلب وجمع معلومات التعريف الشخصية اللازمة لإتمام المعاملة. السجلات التي يجب الاحتفاظ بها يجب عليك الاحتفاظ بسجلات لجميع المعاملات، بغض النظر عما إذا كان معرف العميل أو العميل بحاجة إلى التحقق منها. وينبغي حفظ جميع نسخ الوثائق الداعمة في المحفوظات، وينبغي أن يكون ذلك ممكنا استرجاعها بسهولة مثل معرفات العملاء وتراخيص التجارة وتفاصيل الفاتورة وما إلى ذلك في أي وقت من الأوقات. وسيحتفظ بجميع وثائق حفظ السجلات وإعداد التقارير التي يطلبها مصرف أوغندا وهيئة التنظيم المالي لمدة لا تقل عن عشر سنوات، وستتاح هذه الوثائق بسهولة بناء على طلب مشروع. وفقا لقانون الخصوصية، يجب على الشركة حماية المستهلكوراق المعلومات الشخصية والخاصة. سيتم تخزين جميع الوثائق التي تحتوي على المستهلكينزركو المعلومات الشخصية والشخصية في مكان آمن. إدارة ومراقبة ضوابط مكافحة غسل األموال. برنامج صارم ومحدد ل كيك. برنامج التدريب والتوعية للموظفين. عمليات لضمان موثوقية الموظفين. مكافحة الرشوة والفساد (أبك). الالتزام ببرنامج مكافحة غسل الأموال في الشركة يحتاج إلى مراجعة منتظمة للتأكد من أن جهود كومبانيرسكوس ناجحة. ولذلك فإن ضباط مكافحة غسل الأموال في مكتب النقد الأجنبي في العاصمة ملزمون بإجراء الضوابط المناسبة. ويتعني على املسؤول املسؤول عن مكافحة غسل األموال أن يكفل، من خالل تنفيذ ضوابط كافية تتعلق بالعمالء واألعمال، والتي تنطبق عليها متطلبات مكافحة غسل األموال، كما أن إجراءات األمن تعمل بشكل صحيح. وقد نفذت متروبوليتان برنامج صارم ل كيك لضمان أن جميع أنواع العملاء (الأشخاص الطبيعيين أو الاعتباريين أو الهياكل القانونية) تخضع لتحديد كاف. وقد تم تنفيذ هذا البرنامج في جميع الفروع. كيك يتضمن ليس فقط معرفة العملاء يتعامل مع (إما معاملة واحدة أو علاقة مستمرة)، أو يقدم الخدمات، ولكن أيضا في نهاية المطاف أصحاب الملاك ويتضمن البرنامج متطلبات تحديد صارمة، وإجراءات فحص الاسم والرصد المستمر والمراجعة المنتظمة للجميع العلاقات التجارية القائمة. وقد نفذ مكتب النقد الأجنبي في العاصمة برنامجا شاملا لتدريب مكافحة غسل الأموال لضمان أن يخضع جميع الموظفين والأفراد المعينين المسؤولين عن معالجة المعاملات، أو يبدؤون أو يقيمون علاقات تجارية، للتدريب على التوعية بمكافحة غسل الأموال. يتم تصميم التدريب العاصمة إلى الأعمال التجارية لضمان أن الموظفين على بينة من مختلف أنماط وتقنيات غسل الأموال المحتملة التي قد تحدث في حياتهم اليومية أثناء التعامل التجاري. عمليات لضمان موثوقية الموظفين نفذ مكتب العاصمة فوركس عمليات لضمان أن الأفراد الموثوق بهم فقط يعملون على سبيل المثال من خلال الإحالات من الأفراد الرفيعي المستوى، والحصول على الشرطةينتيربول إلكتروني، نسخ من الوثائق الأكاديمية، رسالة من صاحب العمل السابق إن وجدت، طلب مكتوب بخط اليد، السيرة الذاتية والصور حجم جواز السفر. مكافحة الرشوة والفساد (أبك). العاصمة لا تتسامح مع الرشوة، أو أي شكل من أشكال الفساد. ويحظر على جميع موظفي مكتب النقد الأجنبي المتروبوليتان والأطراف الثالثة التي تتصرف بالنيابة عنه أن يكون لهم أي تورط في أعمال الرشوة والفساد. المراقبة العملية مراقبة المعاملات، هي الإشراف على تطبيقات الأعمال الهامة والخدمات من خلال مراجعة المعاملات الفردية التي تتدفق عبر البنية التحتية للتطبيق. وقد وضع مكتب النقد الأجنبي في العاصمة إجراءات لمراقبة واستعراض جميع المعاملات التي تنطوي على تحويلات نقدية من أجل تحديد المعاملات التي قد تكون مشبوهة أو شديدة الخطورة أو غير عادية، وقد يتطلب ذلك حفظ سجلات خاصة تشمل مراجعة جميع معاملات مسب على أساس يومي قد يحدد أيضا نفس أو العملاء ذوي الصلة إجراء معاملات متعددة في فترة قصيرة من الزمن. غسل الأموال ندش الاستنتاج هو مسؤولية كل موظف. والامتثال الصارم ضروري جدا مع جميع القوانين واللوائح. وعدم الامتثال للقانون لا يستحق المخاطرة. جهل القانون ليس دفاعا عن النفس وبالتالي لا عذر أمام القانون. في حالة الشك في إجراء معاملة، يرجى الرجوع دائما إلى إجراءات سياسة مكافحة غسل األموال لدينا أو االتصال بفريق إدارة االلتزام. إذا كنت تريد أن تذهب بسرعة، لوحدك، إذا كنت تريد أن تذهب فار معا، معا سوف نكافح ضد مكافحة غسل الأموال. فوركس المكاتب، سعر الصرف والأسود ماركتينغ استبعد من أوكييم من قبل كواكو أوبوسو-منساه في غانا قد نتحدث حوالي ثلاثة أنواع من الصرافة بيريوكس (أو تغيير دبوريوكس). هذه هي مكاتب الفوركس في البنوك، مكاتب الفوركس الخاصة، ومكاتب السوق السوداء. والمكتبان الأولان قانونيان في حين أن المكتب الثالث للسوق السوداء - غير قانوني. وينبغي أن يكون ذلك موجودا إلى جانب المكاتب القانونية مصدر قلق للغانيين. ومن أوجه القصور في مشغلي المكاتب القانونية التي مكنت من البقاء على قيد الحياة. مكاتب الفوركس البنك هي عديمة الفائدة في الأساس لمتوسط ​​الغاني. ومن الصعب، إن لم يكن من المستحيل، شراء أموال أجنبية في مكتب للبورصة. واحد يقال دائما ليس هناك عملات أجنبية. وبالمثل، فإن أسعار الصرف الخاصة بهم منخفضة جدا بحيث ينبغي أن يكون الشخص من ذهن العقل لبيع المال الأجنبي في مكتب النقد الأجنبي البنوك. وبالتالي فإن المصارف أقل قدرة على المنافسة مقارنة بمكاتب النقد الأجنبي الخاصة. وقد لا يكون ذلك مفاجئا لأن بنوكنا قد انتصرت في الماضي تحت حماية الدولة وليس من قدرتها التنافسية. الغانيون ككائنات عقلانية تفضل مكاتب الفوركس الخاصة لمكاتب الفوركس. هذه المكاتب الخاصة تقدم أسعار صرف أعلى من البنوك، واحد هو الأكثر احتمالا لشراء العملات الأجنبية كلما هيش يريد. ومع ذلك، لديهم عائق لا لزوم لها للغاية. على الرغم من أن جميع الطوائف النقدية الأجنبية لها نفس القيمة الشرائية الخاصة مكاتب فوركس دفع دون داع أسعار أقل للطوائف الصغيرة. على سبيل المثال، حيث يمكن أن يتبادل 100 فاتورة بمبلغ 000 2 دولار لكل دولار، فاتورة 20 مشروعا مقابل حوالي 941 1 دولارا لكل دولار، أي بفارق C51 مقابل الدولار. هذا الموقف من مشغلي مكاتب الفوركس الخاصة يجبر بعض الصرافين المحتملين لمكاتب السوق السوداء. هل هو مسألة سوء الأعمال التجارية أو شهوة الغش التي أعمى مشغلي مكاتب الفوركس الخاصة، أو أنها على حد سواء هذه ليست الأيام التي كان على المسافرين لإخفاء عملتهم الأجنبية في نقاط الدخول لدينا حتى الغانيين ليست قلقة بشأن ضخامة أموالهم الأجنبية. في الواقع، العديد من المسافرين يفضلون الطوائف أصغر إلى أكبر منها خوفا من المزيفة. مكاتب السوق السوداء عادة ما تقدم أسعار صرف أعلى قليلا ولكن هذه هي ضئيلة جدا أن، كل شيء على قدم المساواة، فإنها لن تجذب الزبائن. وبالتالي يجذب العملاء إلى مكاتب الفوركس الخاصة لأنها توفر نفس المعدلات لجميع الطوائف الكبيرة والصغيرة. وطالما أن مشغلي مكاتب الفوركس الخاصة يقدمون أسعارا أقل للطوائف الأصغر، فإنهم سيفقدون بعض عملائهم لمشغلي مكاتب السوق السوداء. المزيد من المؤلف: (117 مقالة) تنويه: الآراء الواردة في هذه المقالة هي من مسؤولية المؤلف ولا تعكس بالضرورة تلك التي من غانا الحديثة. محتويات هذا المقال هي من مسؤولية المؤلف (المؤلفين). غانا الحديثة لن تكون مسؤولة أو مسؤولة عن أي بيانات غير دقيقة أو غير صحيحة الواردة في هذه المقالة. نسخ الصحافة. إرسال جميع المنشورات الخاصة بك إلى إديتورمودرنغانا. أبيا 752015 5:23:00 بيإم حسنا نقل العملات الأجنبية ب. لدينا معدل جيد جدا لذلك نطلب من جميع عملائنا لزيارة مكتبنا في أوشي في Accra. call 0245005010.thanks أضف تعليقك